С 25 июля этого года начнут действовать новые правила, разрешающие банкам осуществлять проверку переводов и при подтверждении, что средства похищены, деньги должны быть возвращены клиенту в тридцатидневный срок.

Для вступления в силу требований законодательства и возврата похищенных со счета клиента средств необходимо соблюдение трех условий:

  1. Перевод осуществлялся на счет мошенников, присутствующий в специальной базе Банка России;
  2. Банковские структуры не сообщили клиенту об операции и все действия совершались без его разрешения;
  3. Клиент лишился карты (потерял, украли или другое), и операции по счету были проведены без его разрешения. Но в данном случае требуется соблюдение определенного условия. Клиент должен своевременно уведомить банк о факте потери. Если информация не представлена в банк, то клиент не может претендовать на возмещение.

Среди дополнительных условий законодательства эксперты отмечают разрешение банку блокировать любую операцию гражданин на два дня, если оно попадает в категорию подозрительной. В течение указанного периода клиент обязан подтвердить или отказаться от совершения операции. Это условие поможет своевременно реагировать на мошеннические действия и предотвратить потерю денег гражданами.

Также в законе предусмотрены условия, когда клиента могут отключить от дистанционного обслуживания. Это возможно в том случае, если в банк поступила информация из МВД, что с помощью счета осуществляется вывод и обналичивание похищенных денежных средств.

Комплексная проверка физического лица

Типовые отчеты о физических лицах

Новый закон о возмещении похищенных средств со счета в банке

Проверка владельца недвижимости

Перед куплей-продажей, при аренде квартиры

Новый закон о возмещении похищенных средств со счета в банке

Проверка владельца авто

Перед покупкой автомобиля

Новый закон о возмещении похищенных средств со счета в банке

Проверка арендатора

Перед сдачей квартиры в аренду

Новый закон о возмещении похищенных средств со счета в банке

Проверка соискателя

Перед приемом на работу

Новый закон о возмещении похищенных средств со счета в банке

Проверка задолженности по базе ФССП

Перед покупкой квартиры/машины, перед кредитом

Новый закон о возмещении похищенных средств со счета в банке

Проверка заемщика

Перед тем, как дать деньги взаймы

Новый закон о возмещении похищенных средств со счета в банке

Проверка запрета выезда за границу

Перед отпуском, деловой поездкой

Новый закон о возмещении похищенных средств со счета в банке

Проверка бизнес-партнера

Перед заключением контракта