С 25 июля этого года начнут действовать новые правила, разрешающие банкам осуществлять проверку переводов и при подтверждении, что средства похищены, деньги должны быть возвращены клиенту в тридцатидневный срок.
Для вступления в силу требований законодательства и возврата похищенных со счета клиента средств необходимо соблюдение трех условий:
- Перевод осуществлялся на счет мошенников, присутствующий в специальной базе Банка России;
- Банковские структуры не сообщили клиенту об операции и все действия совершались без его разрешения;
- Клиент лишился карты (потерял, украли или другое), и операции по счету были проведены без его разрешения. Но в данном случае требуется соблюдение определенного условия. Клиент должен своевременно уведомить банк о факте потери. Если информация не представлена в банк, то клиент не может претендовать на возмещение.
Среди дополнительных условий законодательства эксперты отмечают разрешение банку блокировать любую операцию гражданин на два дня, если оно попадает в категорию подозрительной. В течение указанного периода клиент обязан подтвердить или отказаться от совершения операции. Это условие поможет своевременно реагировать на мошеннические действия и предотвратить потерю денег гражданами.
Также в законе предусмотрены условия, когда клиента могут отключить от дистанционного обслуживания. Это возможно в том случае, если в банк поступила информация из МВД, что с помощью счета осуществляется вывод и обналичивание похищенных денежных средств.
Комплексная проверка физического лица
Типовые отчеты о физических лицах
Проверка владельца недвижимости
Перед куплей-продажей, при аренде квартиры
Проверка владельца авто
Перед покупкой автомобиля
Проверка арендатора
Перед сдачей квартиры в аренду
Проверка соискателя
Перед приемом на работу
Проверка задолженности по базе ФССП
Перед покупкой квартиры/машины, перед кредитом
Проверка заемщика
Перед тем, как дать деньги взаймы
Проверка запрета выезда за границу
Перед отпуском, деловой поездкой
Проверка бизнес-партнера
Перед заключением контракта